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苹果电竞比分网app:基金從業資格考試《基金法律法規》考試真題第五章

來源:233網校 2019年9月11日
  • 第1頁:試題1-12

esports电竞比分网 www.pfojjx.com.cn 233網校為您總結2018年-2019年基金從業考試《基金法律法規、職業道德與業務規范》第五章(基金職業道德)真題,為您備考提供方向。

1、關于內幕信息,以下表述錯誤的是()

A. 非內部人傳遞的對市場價格產生影響的信息不會是內幕信息

B. 內幕信息必須是來源可靠的信息

C. 內幕信息必須是重要的信息,要能夠影響證券價格

D. 內幕信息必須是非公開的

參考答案:A

參考解析:

【真題考點】內幕交易

【所屬章節】第五章 第二節

【233網校解析】內幕信息的構成要素有三方面:一是來源可靠的信息。來源不可靠、模棱兩可的信息,即便對證券價格產生影響,也不構成內幕信息。二是“重要”的信息,即該信息對于證券價格的影響明確。如果該信息的披露會對證券價格產生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的,那么,該信息就是“重要”的。例如,足以影響證券價格的公司重組、并購決策或者財務報告等信息。三是“非公開”的信息。一般認為,在市場得到一個信息之前,這個信息就是“非公開”的。

2、甲在擔任基金經理期間,利用任職優勢,操作其親屬開立的證券賬戶,先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股,為自己牟取利益,關于這一行為下列表述正確的是()。

Ⅰ.屬于利益輸送

Ⅱ.違反了客戶至上的職業道德要求

Ⅲ.違反了守法合規的職業道德要求

Ⅳ.屬于操縱市場的行為

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ

參考答案:A

參考解析:

【真題考點】基金職業道德規范的具體內容

【所屬章節】第五章 第二節

【233網校解析】 甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為,嚴重違反客戶至上職業道德規范,也違 反了守法合規職業道德要求。?;ね蹲收吆戲ㄈㄒ媸腔鷚檔納?,是基金業能否健康發展的根本,而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。

我國基金職業道德主要包括以下內容:

一守法合規

含義:守法合規是對基金從業人員職業道德的最為基礎的要求,其所調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關系。

基本要求:守法合規要求基金從業人員要熟悉并自覺遵守法律法規等行為規范,積極配合監管,主動向監管機構提供違法違規的線索,舉報違法違規的行為。

二、誠實守信

含義:誠實是指言行與內心思想一致,不弄虛作假、不隱瞞欺詐,做老實人、說老實話、辦老實事。

基本要求:誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶,在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為,對于同行不得進行不正當競爭。

三專業審慎

含義:專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。每種職業都要求其從業人員具備特定的職業技能。

基本要求:專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面:持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。

四客戶至上

含義:客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”指投資人,也即基金份額持有人。

基本要求:客戶利益優先,公平對待客戶

五忠誠盡責

含義:忠誠盡責,是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。

基本要求:忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到兩個方面:一是忠誠廉潔;二是勤勉盡責。把忠誠廉潔落實到勤勉盡責的執業活動中。

六保守秘密

含義:保守秘密,是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息,基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類:一是商業秘密;二是客戶資料;三是內幕信息。

基本要求:保守秘密,要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息,也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。

3、對于道德與法律的關系,以下表述錯誤的是()。

A. 法律實施主要依靠他律,道德實施主要依靠自律

B. 法律與道德的評價標準都是相同的

C. 法律的內容比較明確,道德沒有特定的表現形式

D. 相比法律,道德的調整手段更多,但均不具有強制性

參考答案:B

參考解析:

【真題考點】道德與法律的區別

【所屬章節】第五章 第一節

【233網校解析】

道德與法律的區別主要表現在:

(1)表現形式不同。法律是由國家制定或認可的一種行為規范,主要表現為各種制定法或者判例法,內容明確,通常以文字作為載體,以便人們認知和遵守;而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范,既可以是成文的,也可以是不成文的,沒有特定的表現形式。

(2)內容結構不同。法律以權利義務為內容,要求權利義務對等;而道德一般只以義務為內容,并不要求有對等的權利。法律規范的結構是假定、處理和制裁,或者說是行為模式和法律后果;而道德規范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。

(3)調整范圍不同。一般認為,道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。法律調整的對象側重于人們的外在行為和結果的合法化,具有較強的客觀性,人們的思想和動機不是法律調整的對象;而道德不僅要調整人們的外在行為和結果,還要調整人們內在的精神世界和心理動機。

法律與道德的調整范圍的不同,根本原因在于二者的評價標準存在一定的不同。道德以價值判斷,即以公認的是非、善惡、美丑、正邪等范疇為評價標準;而法律的評價標準不限于價值判斷或者不直接反映價值判斷。

(4)調整手段不同。法律主要依靠國家強制力保證實施,而道德主要依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力。相比法律,道德的調整手段更多,但均不具有強制性。因此,法律的實施主要依靠他律,而道德的實施主要依靠自律。社會法治建設偏重于“有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必究”的外化機制,社會德治建設則偏重于“移風易俗”“獎優罰劣”“德育教化”等諸多內化機制。

4、關于忠誠廉潔的要求,以下行為正確的是()

A. 利用基金財產為所在機構謀取利益

B. 為滿足機構大客戶的需求,作出特殊的利益安排

C. 拒絕接受利益相關方的回扣

D. 利用商業機會為大客戶創造額外收益

參考答案:C

參考解析:

【真題考點】我國基金職業道德的內容

【所屬章節】第五章 第二節

【233網校解析】忠誠廉潔要求基金從業人員在執業活動中,做到公私分明和廉潔自律,自覺維護所在機構的利益和基金行業的形象。

具體而言,基金從業人員應當做到以下九點:

(1)應當與所在機構簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同,保證自身在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執業活動。

(2)應當?;に諢共撇胄畔踩?,防止所在機構資產損失、丟失。

(3)應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程。

(4)不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂,如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。(C正確)

(5)不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益。(A錯誤)

(6)不得利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益。(D錯誤)

(7)不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。

(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益,不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。(B錯誤)

(9)不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。

5、關于基金職業道德,以下表述錯誤的是( )。

A. 基金職業道德屬于道德范疇,并不具有較強的規范性特征,一般不具備完整的規范結構

B. 基金職業道德是在長期的基金職業實踐中所形成的職業行為規范

C. 基金職業道德是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具體化

D. 基金職業道德基于基金行業以及基金從業人員所承擔的特定的職業義務和責任

參考答案:A

參考解析:

【真題考點】基金職業道德的概念

【所屬章節】第五章 第二節

【233網校解析】基金職業道德是一般社會道德、職業道德基本規范在基金行業的具體化,是基于基金行業以及基金從業人員所承擔的特定的職業義務和責任,在長期的基金職業實踐中所形成的職業行為規范。職業道德相比于一般社會道德以及其他領域的道德,具有規范性更強的特征。

6、關于基金職業道德修養,以下選項錯誤的是()。

A. 正確樹立基金職業道德觀念

B. 側重內在自我學習,不需要外在教育灌輸

C. 積極參加基金職業道德實踐

D. 深刻領會基金職業道德規范

參考答案:B

參考解析:

【真題考點】基金職業道德修養的內容

【所屬章節】第五章 第三節

【233網校解析】基金職業道德修養,是指基金從業人員通過主動自覺地自我學習、自我改造、自我完善,將基金職業道德外在的職業行為規范內化為內在的職業道德情感、認知和信念,使自己形成良好的職業道德品質和達到一定的職業道德境界。主要包括:

1.正確樹立基金職業道德觀念;

2.深刻領會基金職業道德規范;

3.積極參加基金職業道德實踐。

7、關于道德與法律的實施,以下表述錯誤的是( )

A. 道德主要靠社會輿論等力量實現其約束力,因此主要依靠他律

B. 法律的實施主要靠國家強制力

C. 相比法律,道德約束是軟約束

D. 相比法律,道德的調整手段更多

參考答案:A

參考解析:

【真題考點】道德與法律的關系

【所屬章節】第五章 第一節

【233網校解析】法律主要依靠國家強制力保證實施,而道德主要依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力。相比法律,道德的調整手段更多,但均不具有強制性。因此,法律的實施主要依靠他律,而道德的實施主要依靠自律。社

會法治建設偏重于“有法可依、有法必依、執法必嚴、違法必究”的外化機制,社會德治建設則偏重于“移風易俗”“獎優罰劣”“德育教化”等諸多內化機制。

8、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的過往業績時,應當客觀、全面、準確,并遵守以下行為規范()

Ⅰ.提供業績披露信息的原始出處

Ⅱ.不片面夸大過往業績

Ⅲ.不預測所推介基金的未來業績

Ⅳ.根據推介基金的過往業績合理預測其未來表現

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

參考答案:A

參考解析:

【真題考點】基金從業人員職業道德規范

【所屬章節】第五章 第二節

【233網校解析】基金從業人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時,應當客觀、全面、準確,并提供業績信息的原始出處,不得片面夸大過往業績,也不得預測所推介基金的未來業績。

9、關于基金從業人員“合法合規”職業道德規范的含義,以下表述錯誤的是()

A. 守法合規強調的是基金從業人員遵守法律法規,不包括其所屬機構的管理規則

B. 守法合規調整的是基金從業人員、基金行業及基金監管之間的關系

C. 守法合規是基金從業人員職業道德的最為基礎的要求

D. 守法合規的目的是避免基金從業人員自己實施或參與違法違規行為,或者為他人違法違規行為提供幫助

參考答案:A

參考解析:

【真題考點】基金職業道德規范

【所屬章節】第五章 第二節

【233網校解析】守法合規是對基金從業人員職業道德的最為基礎的要求,其所調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關系。

守法合規,是指基金從業人員不但要遵守國家法律、行政法規和部門規章,還應當遵守與基金業相關的自律規則及其所屬機構的各種管理規范,并配合基金監管機構的監管。其目的是避免基金從業人員自己實施或者參與違法違規的行為,或者為他人違法違規的行為提供幫助。

守法合規中的“法”和“規”,除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外,主要是指規范證券投資基金領域的法律、行政法規、部門規章,還包括基金行業自律性規則以及基金從業人員所在機構的章程、內部規章制度、工作規程、紀律等行為規范。

我國基金職業道德主要包括以下內容:

一守法合規

含義:守法合規是對基金從業人員職業道德的最為基礎的要求,其所調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關系。

基本要求:守法合規要求基金從業人員要熟悉并自覺遵守法律法規等行為規范,積極配合監管,主動向監管機構提供違法違規的線索,舉報違法違規的行為。

二、誠實守信

含義:誠實是指言行與內心思想一致,不弄虛作假、不隱瞞欺詐,做老實人、說老實話、辦老實事。

基本要求:誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶,在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為,對于同行不得進行不正當競爭。

三專業審慎

含義:專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。每種職業都要求其從業人員具備特定的職業技能。

基本要求:專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面:持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。

四客戶至上

含義:客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”指投資人,也即基金份額持有人。

基本要求:客戶利益優先,公平對待客戶

五忠誠盡責

含義:忠誠盡責,是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。

基本要求:忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到兩個方面:一是忠誠廉潔;二是勤勉盡責。把忠誠廉潔落實到勤勉盡責的執業活動中。

六保守秘密

含義:保守秘密,是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息,基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類:一是商業秘密;二是客戶資料;三是內幕信息。

基本要求:保守秘密,要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息,也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。

10、關于基金從業人員職業道德規范,以下表述錯誤的是()

A. 守法合規是調整基金從業人員與基金公司之間關系的基礎要求

B. 客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范

C. 誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則

D. 專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范

參考答案:A

參考解析:

【真題考點】基金職業道德規范的內容

【所屬章節】第五章 第二節

【233網校解析】守法合規是對基金從業人員職業道德的最為基礎的要求,其所調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關系。

我國基金職業道德主要包括以下內容:

一守法合規

含義:守法合規是對基金從業人員職業道德的最為基礎的要求,其所調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關系。

基本要求:守法合規要求基金從業人員要熟悉并自覺遵守法律法規等行為規范,積極配合監管,主動向監管機構提供違法違規的線索,舉報違法違規的行為。

二、誠實守信

含義:誠實是指言行與內心思想一致,不弄虛作假、不隱瞞欺詐,做老實人、說老實話、辦老實事。

基本要求:誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶,在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為,對于同行不得進行不正當競爭。

三專業審慎

含義:專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。每種職業都要求其從業人員具備特定的職業技能。

基本要求:專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面:持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。

四客戶至上

含義:客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”指投資人,也即基金份額持有人。

基本要求:客戶利益優先,公平對待客戶

五忠誠盡責

含義:忠誠盡責,是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。

基本要求:忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到兩個方面:一是忠誠廉潔;二是勤勉盡責。把忠誠廉潔落實到勤勉盡責的執業活動中。

六保守秘密

含義:保守秘密,是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息,基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類:一是商業秘密;二是客戶資料;三是內幕信息。

基本要求:保守秘密,要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息,也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。

11、甲從某基金管理公司離職時,帶走了公司的客戶清單,并將這些客戶招攬至新任職的基金公司,這一行為()。

A. 沒有違規

B. 不公平對待客戶

C. 泄露商業機密

D. 泄露內幕信息

參考答案:C

參考解析:

【真題考點】基金職業道德規范的內容

【所屬章節】第五章 第二節

【233網校解析】保守秘密,是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息,除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動,或者屬于法律要求披露的信息,或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。保守秘密是基金從業人員的一項法定義務,也是基金職業道德的一項基本規范。對所有的基金從業人員均有約束效力。

基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類:一是商業秘密;二是客戶資料;三是內幕信息。

客戶資料主要是指客戶的個人資料,包括客戶個人的身份證信息、移動電話號碼、家庭成員信息、財務狀況、投資需求等。這些資料往往屬于客戶不愿意讓他人知曉的隱私。?;た突б講喚鍪欠傻囊?,也是職業道德的要求。另外,這些具有投資需求客戶的名單,本身也是一種商業資源,一般也屬于機構的商業秘密。

我國基金職業道德主要包括以下內容:

一守法合規

含義:守法合規是對基金從業人員職業道德的最為基礎的要求,其所調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關系。

基本要求:守法合規要求基金從業人員要熟悉并自覺遵守法律法規等行為規范,積極配合監管,主動向監管機構提供違法違規的線索,舉報違法違規的行為。

二、誠實守信

含義:誠實是指言行與內心思想一致,不弄虛作假、不隱瞞欺詐,做老實人、說老實話、辦老實事。

基本要求:誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶,在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為,對于同行不得進行不正當競爭。

三專業審慎

含義:專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。每種職業都要求其從業人員具備特定的職業技能。

基本要求:專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面:持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。

四客戶至上

含義:客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”指投資人,也即基金份額持有人。

基本要求:客戶利益優先,公平對待客戶

五忠誠盡責

含義:忠誠盡責,是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。

基本要求:忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到兩個方面:一是忠誠廉潔;二是勤勉盡責。把忠誠廉潔落實到勤勉盡責的執業活動中。

六保守秘密

含義:保守秘密,是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息,基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類:一是商業秘密;二是客戶資料;三是內幕信息。

基本要求:保守秘密,要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息,也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。

12、基金從業人員應遵守保密義務,以下不屬于保密內容的是( )。

A. 對某一行業的研究報告

B. 客戶的身份證件和聯系方式

C. 某基金的招募說明書

D. 執業過程中獲知的客戶商業秘密

參考答案:C

參考解析:

【真題考點】基金職業道德規范的內容

【所屬章節】第五章 第二節

【233網校解析】基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類:一是商業秘密;二是客戶資料;三是內幕信息。

商業秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。具體而言,從機構運營的角度看,可以包括對證券市場的分析報告、對某一行業的研究報告、投資組合、投資計劃等;從機構內部治理的角度看,可以包括內控制度、防火墻制度、員工激勵機制、人事管理制度、工作流程等。

客戶資料主要是指客戶的個人資料,包括客戶個人的身份證信息、移動電話號碼、家庭成員信息、財務狀況、投資需求等。這些資料往往屬于客戶不愿意讓他人知曉的隱私。?;た突б講喚鍪欠傻囊?,也是職業道德的要求。另外,這些具有投資需求客戶的名單,本身也是一種商業資源,一般也屬于機構的商業秘密。

內幕信息是指會對證券價格產生影響的重要的非公開的信息。這些內幕信息也屬于基金從業人員需要保守秘密的信息。

我國基金職業道德主要包括以下內容:

一守法合規

含義:守法合規是對基金從業人員職業道德的最為基礎的要求,其所調整的是基金從業人員與基金行業及基金監管之間的關系。

基本要求:守法合規要求基金從業人員要熟悉并自覺遵守法律法規等行為規范,積極配合監管,主動向監管機構提供違法違規的線索,舉報違法違規的行為。

二、誠實守信

含義:誠實是指言行與內心思想一致,不弄虛作假、不隱瞞欺詐,做老實人、說老實話、辦老實事。

基本要求:誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶,在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為,對于同行不得進行不正當競爭。

三專業審慎

含義:專業審慎是調整基金從業人員與職業之間關系的道德規范。每種職業都要求其從業人員具備特定的職業技能。

基本要求:專業審慎對于基金從業人員的基本要求體現在三個方面:持證上崗、持續學習、審慎開展執業活動。

四客戶至上

含義:客戶至上是調整基金從業人員與投資人之間關系的道德規范。這里的“客戶”指投資人,也即基金份額持有人。

基本要求:客戶利益優先,公平對待客戶

五忠誠盡責

含義:忠誠盡責,是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。

基本要求:忠誠盡責要求基金從業人員在工作中要做到兩個方面:一是忠誠廉潔;二是勤勉盡責。把忠誠廉潔落實到勤勉盡責的執業活動中。

六保守秘密

含義:保守秘密,是指基金從業人員不應泄露或者披露客戶和所屬機構或者相關基金機構向其傳達的信息,基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類:一是商業秘密;二是客戶資料;三是內幕信息。

基本要求:保守秘密,要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息,也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。

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